Khái niệm cơ bản về giao dịch IQ Option: Chênh lệch, Hoán đổi, Ký quỹ, Đòn bẩy
Viết bởi
Nhà nghiên cứu và hướng dẫn nền tảng giao dịch trực tuyến
Nghiên cứu nền tảng môi giới và hệ thống tài khoản giao dịch.
Các nhà giao dịch thường tập trung vào các điểm vào lệnh và các chỉ báo trong khi bỏ qua cơ chế chi phí và vốn hình thành nên kết quả giao dịch. Chênh lệch giá, hoán đổi qua đêm, yêu cầu ký quỹ, đòn bẩy và chuyển đổi tiền tệ đều làm thay đổi chi phí thực tế, vốn yêu cầu và hồ sơ rủi ro của một vị thế. Trên IQ Option, các thành phần này có thể khác nhau tùy theo nội dung và phiên, do đó, việc tìm hiểu cách tính toán chúng sẽ giúp bạn xác định chính xác vị thế, dự báo phí qua đêm và tính chi phí vào phân tích rủi ro-lợi nhuận trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch trực tiếp nào.
Phần tổng quan này cho biết nơi kiểm tra chênh lệch giá và tỷ giá hoán đổi trong nền tảng, cách đòn bẩy thay đổi nhu cầu ký quỹ và ngưỡng thanh lý cũng như cách áp dụng phí chuyển đổi tiền tệ khi loại tiền tệ trong tài khoản và tài sản của bạn không khớp nhau. Sử dụng tài khoản demo để so sánh mức chênh lệch được trích dẫn và thực hành cài đặt đòn bẩy; trên tài khoản trực tiếp, hãy luôn xem xét các thông số kỹ thuật của công cụ, theo dõi cảnh báo mức ký quỹ và giới hạn quy mô vị thế để chi phí không làm hao mòn vốn trong những biến động không ổn định.
Phần tổng quan này cho biết nơi kiểm tra chênh lệch giá và tỷ giá hoán đổi trong nền tảng, cách đòn bẩy thay đổi nhu cầu ký quỹ và ngưỡng thanh lý cũng như cách áp dụng phí chuyển đổi tiền tệ khi loại tiền tệ trong tài khoản và tài sản của bạn không khớp nhau. Sử dụng tài khoản demo để so sánh mức chênh lệch được trích dẫn và thực hành cài đặt đòn bẩy; trên tài khoản trực tiếp, hãy luôn xem xét các thông số kỹ thuật của công cụ, theo dõi cảnh báo mức ký quỹ và giới hạn quy mô vị thế để chi phí không làm hao mòn vốn trong những biến động không ổn định.
Sự lan rộng
Chênh lệch giá (spread) là sự khác biệt giữa giá mua và giá bán. Chênh lệch giá có thể khác nhau giữa các nhà môi giới.
Để tính toán chi phí chênh lệch giá trên nền tảng IQ Option, hãy sử dụng công thức sau:
Chi phí chênh lệch giá = Quy mô lô × Quy mô hợp đồng × Chênh lệch giá
Ví dụ
EUR/USD Giá chào bán: 1.13462
Giá chào mua: 1.13455 Chênh lệch giá: 1.13462 – 1.13455 = 0.00007
Khối lượng giao dịch: 2 lot
Khối lượng hợp đồng: 100.000 đơn vị tiền tệ cơ sở (=200.000 EUR)
Chi phí chênh lệch giá EUR/USD = (1.13462 – 1.13455) × 2 × 100.000 = 14 USD
Trao đổi
Phí hoán đổi (swap) là khoản lãi mà nhà giao dịch phải trả cho nhà môi giới khi giữ vị thế qua đêm. Phí hoán đổi phát sinh từ sự khác biệt về lãi suất giữa các loại tiền tệ cộng với phí quản lý của nhà môi giới. Trong giao dịch ngoại hối, bạn vay một loại tiền tệ để mua một loại tiền tệ khác. Phí hoán đổi phụ thuộc vào việc bạn mua một loại tiền tệ có lãi suất cao hơn hay thấp hơn so với loại tiền tệ bạn vay. Phí hoán đổi có thể dương hoặc âm.
Nếu bạn mua một loại tiền tệ có lãi suất cao hơn so với loại tiền tệ đã vay, bạn sẽ nhận được phí hoán đổi dương. Hãy xem ví dụ sau.
Ví dụ:
Lãi suất của Mỹ là 1,75%.
Lãi suất của Úc là 0,75%.
Phí quản lý là 0,25%.
Nếu bạn mở vị thế mua (long position) trên cặp USD/AUD, phí hoán đổi 0,75% sẽ được ghi có vào tài khoản của bạn, vì loại tiền tệ bạn mua (USD) có lãi suất cao hơn loại tiền tệ bạn vay (AUD).
Nếu bạn mở vị thế bán khống trên cùng một cặp tiền tệ, phí hoán đổi 1,25% sẽ bị trừ vào tài khoản của bạn, vì đồng tiền bạn vay (USD) có lãi suất cao hơn đồng tiền bạn mua (AUD).
Lề
Ký quỹ là số tiền mà nhà giao dịch cần để mở một vị thế giao dịch có đòn bẩy. Ký quỹ cho phép bạn giao dịch bằng đòn bẩy, về cơ bản là sử dụng vốn vay từ nhà môi giới để tăng quy mô giao dịch. Để tính toán ký quỹ trên nền tảng IQ Option, hãy sử dụng công thức sau:
Tỷ lệ ký quỹ = Khối lượng giao dịch × Quy mô hợp đồng / Đòn bẩy
Ví dụ:
Bạn dự định mua 0,001 lot (1.000 đơn vị) cặp tiền EUR/USD với đòn bẩy 1:500. Số tiền ký quỹ cần thiết để mở vị thế giao dịch này là 0,2 EUR. Vui lòng xem các tính toán chi tiết bên dưới:
Cặp tiền tệ: EUR/USD
Khối lượng lot: 0,001 lot
Đòn bẩy: 1:500
Quy mô hợp đồng: 100.000 đơn vị tiền tệ cơ sở
Ký quỹ = 0,001 × 100.000 / 500 = 0,2 EUR
Vui lòng lưu ý rằng có thể áp dụng tỷ giá chuyển đổi nếu tiền tệ trong tài khoản của bạn khác với tiền tệ cơ sở.
Tận dụng
Đòn bẩy cho phép bạn giao dịch với khối lượng lớn hơn số vốn bạn đang sở hữu. Đòn bẩy tối đa hóa lợi nhuận, nhưng cũng tối đa hóa thua lỗ. Ví dụ
: Giả sử bạn đã nạp 1.000 đô la vào tài khoản và đang sử dụng đòn bẩy 1:500. Trong trường hợp này, sức mua của bạn sẽ tăng lên 500 lần, lên 500.000 đô la, có nghĩa là bạn có thể đặt lệnh giao dịch với giá trị 500.000 đô la.
Xin lưu ý rằng đòn bẩy sẽ khác nhau đối với các loại tài sản khác nhau.
Chuyển đổi
Tỷ giá chuyển đổi tiền tệ có thể được áp dụng trong một số trường hợp. Điều này xảy ra do mỗi tham số của một giao dịch được định giá bằng đồng tiền cơ sở hoặc đồng tiền báo giá. Khối lượng hợp đồng và ký quỹ được định giá bằng đồng tiền cơ sở, trong khi khoản thanh toán luôn được tính bằng đồng tiền báo giá. Do đó, tỷ giá chuyển đổi tiền tệ có thể được áp dụng để tính toán ký quỹ và khoản thanh toán. Nếu đồng tiền tài khoản của bạn khác với đồng tiền báo giá, việc chuyển đổi sẽ được áp dụng. Hãy xem các ví dụ sau để hiểu khi nào cần chuyển đổi tiền tệ.Ví dụ 1: Đồng tiền cơ sở = đồng tiền tài khoản
Giả sử đồng tiền tài khoản của bạn là USD và bạn đang giao dịch cặp tiền tệ USD/JPY. Việc chuyển đổi sẽ không được áp dụng khi tính toán ký quỹ, vì đồng tiền cơ sở (USD) giống với đồng tiền tài khoản (USD). Việc chuyển đổi sẽ được áp dụng khi tính toán khoản thanh toán: trước tiên, nó sẽ được tính bằng JPY, đồng tiền báo giá, và sau đó được chuyển đổi sang USD, đồng tiền tài khoản.
Ví dụ 2: Đồng tiền báo giá = đồng tiền tài khoản
Giả sử đồng tiền tài khoản của bạn là USD và bạn đang giao dịch cặp tiền tệ EUR/USD. Việc chuyển đổi sẽ được áp dụng khi tính toán ký quỹ, vì đơn vị tiền tệ cơ sở (EUR) khác với đơn vị tiền tệ tài khoản (USD). Việc chuyển đổi sẽ không được áp dụng khi tính toán khoản thanh toán, vì đơn vị tiền tệ báo giá (USD) giống với đơn vị tiền tệ tài khoản (USD).
Ví dụ 3: Không khớp Giả
sử đơn vị tiền tệ tài khoản của bạn là GBP và bạn đang giao dịch cặp tiền tệ AUD/CHF. Việc chuyển đổi sẽ được áp dụng khi tính toán ký quỹ, vì đơn vị tiền tệ tài khoản (GBP) khác với đơn vị tiền tệ cơ sở (AUD). Việc chuyển đổi cũng sẽ được áp dụng khi tính toán khoản thanh toán: trước tiên, nó sẽ được tính bằng CHF, đơn vị tiền tệ báo giá, và sau đó được chuyển đổi sang GBP, đơn vị tiền tệ tài khoản.
Mức lợi nhuận
Mức ký quỹ giúp bạn theo dõi tình trạng tài khoản: nó cho thấy mọi thứ đang diễn ra tốt đẹp hay không và gợi ý khi nào bạn nên đóng các vị thế không sinh lời. Để tính toán mức ký quỹ của bạn, hãy sử dụng công thức sau:
Mọi thứ đều được hiển thị bằng đơn vị tiền tệ của tài khoản:Mức ký quỹ = Vốn chủ sở hữu / Ký quỹ × 100%
Lệnh gọi ký quỹ và lệnh dừng lỗ
Lệnh gọi ký quỹ
Khi mức ký quỹ của nhà giao dịch giảm xuống dưới 100%, nhà môi giới sẽ tiến hành thủ tục được gọi là lệnh gọi ký quỹ (margin call). Trong trường hợp bị gọi ký quỹ, nhà giao dịch được yêu cầu phải nạp thêm tiền vào tài khoản hoặc đóng các vị thế thua lỗ. Nếu mức ký quỹ giảm xuống dưới 50%, các vị thế thua lỗ sẽ bị công ty buộc phải đóng.Mức chi phí bảo trì
Ký quỹ duy trì là số vốn tối thiểu mà nhà giao dịch phải có trong tài khoản để duy trì vị thế giao dịch có đòn bẩy.Dừng lại
Lệnh dừng (stop out) là sự kiện xảy ra khi vốn của nhà giao dịch không đủ để duy trì các vị thế đang mở, do đó các vị thế này bị nhà môi giới buộc phải đóng lại. Câu hỏi thường gặp
Chênh lệch giá là chênh lệch giữa giá mua và giá bán và thể hiện chi phí tức thời để mở một vị thế; IQ Option liệt kê chênh lệch giá cho mỗi công cụ trong phần chi tiết tài sản. Biên độ chênh lệch thường thay đổi, được đo bằng pip hoặc điểm và mở rộng khi thanh khoản thấp hoặc biến động cao, vì vậy hãy kiểm tra báo giá trực tiếp trước khi thực hiện.
Hoán đổi là một khoản phí tài chính để giữ các vị thế vượt quá thời gian tái đầu tư của nền tảng và phụ thuộc vào tài sản, hướng giao dịch của bạn và chênh lệch lãi suất liên ngân hàng. IQ Option tính toán phí hoán đổi trên mỗi đơn vị hoặc lô bằng cách sử dụng biểu giá của nó; phí xuất hiện trong chi tiết vị thế và được áp dụng khi chuyển hạn—xem lại tỷ giá hoán đổi của công cụ và sử dụng bản demo để so sánh chi phí qua đêm dự kiến.
Ký quỹ tối thiểu phụ thuộc vào quy mô danh nghĩa của công cụ và đòn bẩy đã chọn: ký quỹ bắt buộc = giá trị danh nghĩa chia cho đòn bẩy. IQ Option hiển thị số tiền ký quỹ bắt buộc trong phiếu giao dịch hoặc thông số công cụ; sử dụng kích thước lô nhỏ hơn hoặc đòn bẩy thấp hơn để giảm nhu cầu ký quỹ và tránh các trở ngại không mong muốn khi đặt lệnh.
Đòn bẩy cao hơn làm giảm số vốn cần thiết để mở một vị thế nhưng lại làm tăng tổn thất và giảm mức dự trữ ký quỹ của bạn. Nếu biến động thị trường làm giảm vốn chủ sở hữu của bạn dưới ngưỡng duy trì, lệnh gọi ký quỹ hoặc đóng vị thế tự động có thể xảy ra. Để quản lý rủi ro, theo dõi vốn chủ sở hữu so với số tiền ký quỹ đã sử dụng, hãy đặt mức dừng lỗ thận trọng, giảm đòn bẩy hoặc giảm quy mô vị thế và duy trì mức đệm thanh khoản để chống chọi với biến động.
Mở thông tin chi tiết về công cụ cụ thể hoặc phiếu giao dịch để xem mức chênh lệch hiện tại, tỷ giá hoán đổi/qua đêm và các tùy chọn đòn bẩy; nền tảng hiển thị số tiền ký quỹ được yêu cầu khi bạn nhập kích thước vị thế. Để chuyển đổi tiền tệ, hãy kiểm tra cài đặt tiền tệ trong tài khoản của bạn và tỷ lệ chuyển đổi áp dụng khi gửi tiền hoặc thực hiện giao dịch, đồng thời xác nhận số liệu trong bản demo trước khi giao dịch bằng tiền thật.
