مبانی معاملاتی IQ Option : Spreads، Swaps، Margin، Leverage
نوشته شده توسط
پژوهشگر و نویسنده راهنمای پلتفرم تجارت آنلاین
در مورد پلتفرم های کارگزار و سیستم های حساب معاملاتی تحقیق می کند.
معامله گران اغلب بر نقاط ورودی و شاخص ها تمرکز می کنند در حالی که به مکانیزم هزینه و سرمایه که نتایج تجارت را شکل می دهند نادیده می گیرند. اسپردها، مبادلات یک شبه، الزامات مارجین، اهرم و تبدیل ارز همگی هزینه موثر، سرمایه مورد نیاز و مشخصات ریسک یک موقعیت را تغییر می دهند. در گزینه IQ این مؤلفهها میتوانند براساس دارایی و جلسه متفاوت باشند، بنابراین یادگیری نحوه محاسبه آنها به شما کمک میکند تا موقعیتها را به درستی اندازهگیری کنید، هزینههای یک شبه و هزینههای عامل را در تجزیه و تحلیل ریسک-پاداش پیش از انجام هر معامله زنده پیشبینی کنید.
این نمای کلی نشان میدهد که کجا باید اسپردها و نرخهای سوآپ را در پلتفرم بررسی کرد، چگونه اهرمها نیازهای مارجین و آستانه انحلال را تغییر میدهند، و چگونه کارمزد تبدیل ارز در زمانی که ارزهای حساب و دارایی شما مطابقت ندارند اعمال میشود. از حساب آزمایشی برای مقایسه اسپردهای مظنه شده و تمرین اهرم تنظیم استفاده کنید. در حسابهای زنده همیشه مشخصات ابزار را بررسی کنید، هشدارهای سطح حاشیه را کنترل کنید و اندازه موقعیت را محدود کنید تا هزینهها باعث کاهش سرمایه در طول حرکتهای بیثبات نشود.
این نمای کلی نشان میدهد که کجا باید اسپردها و نرخهای سوآپ را در پلتفرم بررسی کرد، چگونه اهرمها نیازهای مارجین و آستانه انحلال را تغییر میدهند، و چگونه کارمزد تبدیل ارز در زمانی که ارزهای حساب و دارایی شما مطابقت ندارند اعمال میشود. از حساب آزمایشی برای مقایسه اسپردهای مظنه شده و تمرین اهرم تنظیم استفاده کنید. در حسابهای زنده همیشه مشخصات ابزار را بررسی کنید، هشدارهای سطح حاشیه را کنترل کنید و اندازه موقعیت را محدود کنید تا هزینهها باعث کاهش سرمایه در طول حرکتهای بیثبات نشود.
اسپردها
اسپرد، تفاوت بین قیمت خرید (Bid Price) و قیمت فروش (Ask Price) است. اسپردها از کارگزاری به کارگزار دیگر متفاوت است.
برای محاسبه هزینه اسپرد در پلتفرم IQ Option، از فرمول زیر استفاده کنید:
هزینه اسپرد = اندازه لات × اندازه قرارداد × اسپرد
مثال
EUR/USD درخواست: 1.13462 پیشنهاد: 1.13455
اسپرد: 1.13462 – 1.13455 = 0.00007
اندازه معامله: 2 لات
اندازه قرارداد: 100.000 واحد از ارز پایه (=200,000 یورو)
هزینه اسپرد EUR/USD = (1.13462 – 1.13455) × 2 × 100.000 = 14 دلار آمریکا
سواپها
سوآپ، هزینه بهرهای است که یک معاملهگر باید برای نگه داشتن موقعیتها در طول شب به کارگزار بپردازد. سوآپها از تفاوت نرخ بهره ارزها به علاوه هزینه اداری کارگزار ناشی میشوند. در معاملات فارکس، شما یک ارز را قرض میگیرید تا ارز دیگری بخرید. سوآپ بستگی به این دارد که آیا شما ارزی با نرخ بهره بالاتر یا پایینتر از ارزی که قرض میگیرید خریداری میکنید. سوآپها میتوانند مثبت و منفی باشند.
اگر ارزی با نرخ بهره بالاتر از ارز قرض گرفته شده بخرید، سوآپ مثبت دریافت خواهید کرد. بیایید به مثال زیر نگاه کنیم.
مثال:
نرخ بهره آمریکا 1.75٪ است.
نرخ بهره استرالیا 0.75٪ است.
هزینه اداری 0.25٪ است.
اگر یک موقعیت خرید (پوزیشن لانگ) روی جفت ارز USD/AUD باز کنید، سوآپ 0.75٪ به حساب شما واریز میشود، زیرا ارزی که میخرید (USD) نرخ بهره بالاتری نسبت به ارزی که قرض میگیرید (AUD) دارد.
اگر روی همان جفت ارز، پوزیشن فروش (short) باز کنید، سواپ ۱.۲۵٪ از حساب شما کسر میشود، زیرا ارزی که قرض میگیرید (USD) نرخ بهره بالاتری نسبت به ارزی که میخرید (AUD) دارد.
حاشیه
مارجین مقدار سرمایه مورد نیاز یک معاملهگر برای باز کردن یک موقعیت اهرمی است. مارجین به شما امکان میدهد با اهرم معامله کنید، که اساساً استفاده از وجوه قرض گرفته شده از یک کارگزار برای افزایش اندازه معاملات شما است. برای محاسبه مارجین در پلتفرم IQ Option، از فرمول زیر استفاده کنید:
مارجین = اندازه لات × اندازه قرارداد / اهرم
مثال:
شما قصد دارید 0.001 لات (1000 واحد) از جفت ارز EUR/USD را با اهرم 1:500 خریداری کنید. مارجین مورد نیاز برای باز کردن این موقعیت معاملاتی 0.2 یورو است. محاسبات دقیق زیر را بررسی کنید:
جفت ارز: EUR/USD
اندازه لات: 0.001 لات
اهرم: 1:500
اندازه قرارداد: 100,000 واحد از ارز پایه
مارجین = 0.001 × 100,000 / 500 = 0.2 یورو
لطفاً توجه داشته باشید که اگر ارز حساب شما با ارز پایه متفاوت باشد، ممکن است تبدیل اعمال شود.
اهرم
اهرم به شما امکان میدهد موقعیتهای معاملاتی بزرگتر از میزان سرمایهای که دارید را معامله کنید. اهرم، پرداختها را به حداکثر میرساند، اما ضررها را نیز به حداکثر میرساند. مثال:
فرض کنید ۱۰۰۰ دلار به حساب خود واریز کردهاید و از اهرم ۱:۵۰۰ استفاده میکنید. در این حالت، قدرت خرید شما ۵۰۰ برابر افزایش مییابد و به ۵۰۰۰۰۰ دلار میرسد، به این معنی که میتوانید معاملهای با ارزش ۵۰۰۰۰۰ دلار انجام دهید.
لطفاً توجه داشته باشید که اهرم برای داراییهای مختلف متفاوت است.
تبدیلها
نرخ تبدیل ارز ممکن است در برخی موارد اعمال شود. این امر به این دلیل رخ میدهد که هر پارامتر یک معامله یا به ارز پایه یا به ارز مظنه تعیین میشود. اندازه قرارداد و مارجین به ارز پایه تعیین میشوند، در حالی که پرداخت همیشه به ارز مظنه محاسبه میشود. از این رو، نرخ تبدیل ارز ممکن است برای محاسبه مارجین و پرداختها اعمال شود. اگر ارز حساب شما با ارز مظنه متفاوت باشد، تبدیلها اعمال میشوند. بیایید به مثالهای زیر نگاه کنیم تا بفهمیم چه زمانی ممکن است تبدیل ارز مورد نیاز باشد.مثال 1: ارز پایه = ارز حساب
فرض کنید که ارز حساب شما دلار آمریکا است و شما جفت ارز USD/JPY را معامله میکنید. هنگام محاسبه مارجین، تبدیل اعمال نمیشود، زیرا ارز پایه (USD) همان ارز حساب (USD) است. هنگام محاسبه پرداخت، تبدیل اعمال میشود: ابتدا به JPY، ارز مظنه، محاسبه میشود و سپس به USD، ارز حساب، تبدیل میشود.
مثال 2: ارز مظنه = ارز حساب
فرض کنید که ارز حساب شما دلار آمریکا است و شما جفت ارز EUR/USD را معامله میکنید. هنگام محاسبه مارجین، تبدیل اعمال میشود، زیرا ارز پایه (یورو) با ارز حساب (دلار آمریکا) متفاوت است. هنگام محاسبه پرداختها، تبدیل اعمال نمیشود، زیرا ارز مظنه (دلار آمریکا) همان ارز حساب (دلار آمریکا) است.
مثال 3: هیچ تطابقی وجود ندارد
فرض کنید ارز حساب شما پوند انگلیس است و شما جفت ارز AUD/CHF را معامله میکنید. هنگام محاسبه مارجین، تبدیل اعمال میشود، زیرا ارز حساب (پوند انگلیس) با ارز پایه (دلار آمریکا) متفاوت است. هنگام محاسبه پرداختها نیز تبدیل اعمال میشود: ابتدا، به فرانک سوئیس، ارز مظنه، محاسبه میشود و سپس به پوند انگلیس، ارز حساب، تبدیل میشود.
سطح مارجین
سطح مارجین به شما کمک میکند تا سلامت حساب خود را زیر نظر داشته باشید: نشان میدهد که آیا همه چیز خوب پیش میرود یا خیر و پیشنهاد میدهد چه زمانی باید پوزیشنهایی را که سودآور نیستند ببندید. برای محاسبه سطح مارجین، از فرمول زیر استفاده کنید:
همه چیز به واحد پول حساب نشان داده شده است:سطح مارجین = دارایی خالص / مارجین × ۱۰۰٪
مارجین کال و استاپ اوت
تماس حاشیه ای
وقتی سطح مارجین یک معاملهگر به زیر ۱۰۰٪ کاهش مییابد، کارگزار روشی را آغاز میکند که به عنوان فراخوان مارجین شناخته میشود. در صورت فراخوان مارجین، معاملهگر موظف است یا پول بیشتری به حساب خود واریز کند یا موقعیتهای ضررده را ببندد. اگر سطح مارجین به زیر ۵۰٪ کاهش یابد، موقعیتهای ضررده توسط شرکت به اجبار بسته میشوند.حاشیه سود نگهداری
مارجین نگهداری حداقل سرمایهای است که یک معاملهگر باید در حساب خود داشته باشد تا بتواند یک موقعیت اهرمی را باز نگه دارد.توقف
استاپ اوت (Stop Out) رویدادی است که زمانی اتفاق میافتد که موجودی حساب یک معاملهگر برای حفظ موقعیتهای باز کافی نباشد، از این رو، آنها توسط کارگزار به اجبار بسته میشوند. سوالات متداول
Spread تفاوت بین قیمت خرید و فروش است و نشان دهنده هزینه فوری برای باز کردن یک موقعیت است. IQ Option اسپردهای هر ابزار را در جزئیات دارایی فهرست می کند. اسپردها معمولاً متغیر هستند، برحسب پیپ یا امتیاز اندازهگیری میشوند، و در زمان نقدینگی کم یا نوسانهای زیاد افزایش مییابند، بنابراین قبل از اجرا، قیمت واقعی را بررسی کنید.
سوآپ یک هزینه تامین مالی برای نگهداری موقعیت ها در گذشته از زمان جابجایی پلت فرم است و به دارایی، جهت تجارت و تفاوت های سود بین بانکی شما بستگی دارد. IQ Option مبادله در هر واحد یا لات را با استفاده از برنامه نرخ آن محاسبه می کند. کارمزدها در جزئیات موقعیت ظاهر میشوند و در زمان جابجایی اعمال میشوند—نرخ مبادله ابزار را بررسی کنید و از نسخه نمایشی برای مقایسه هزینههای مورد انتظار یک شبه استفاده کنید.
حداقل حاشیه به اندازه فرضی ابزار و اهرم انتخابی بستگی دارد: حاشیه مورد نیاز = ارزش فرضی تقسیم بر اهرم. IQ Option حاشیه مورد نیاز را در بلیط تجاری یا مشخصات ابزار نشان می دهد. برای کاهش نیازهای مارجین و جلوگیری از بلوک های غیرمنتظره در سفارش، از اندازه لات کوچکتر یا اهرم کمتر استفاده کنید.
اهرم بالاتر سرمایه مورد نیاز برای باز کردن یک موقعیت را کاهش می دهد، اما ضرر را بزرگ می کند و بافر حاشیه شما را کاهش می دهد. اگر حرکات بازار، ارزش سهام شما را به زیر آستانه تعمیر و نگهداری کاهش دهد، ممکن است مارجین فراخوان یا بسته شدن موقعیت خودکار رخ دهد. برای مدیریت ارزش ویژه نظارت بر ریسک در مقابل حاشیه مصرف شده، توقف ضررهای محافظه کارانه تنظیم کنید، اهرم را کاهش دهید یا اندازه موقعیت را کاهش دهید و یک بافر نقدینگی را برای مقاومت در برابر نوسان نگه دارید.
چگونه می توانم اسپرد، سوآپ، مارجین و نرخ تبدیل را در پلتفرم IQ Option قبل از انجام معامله بررسی کنم؟
جزئیات ابزار خاص یا بلیط تجاری را برای مشاهده اسپرد فعلی، نرخ مبادله/یک شبه و گزینه های اهرم باز کنید. هنگامی که اندازه موقعیت را وارد می کنید، پلت فرم حاشیه مورد نیاز را نشان می دهد. برای تبدیل ارز، تنظیمات ارز حساب خود و نرخ تبدیلی که در هنگام سپرده گذاری یا اجرای معامله اعمال می شود را بررسی کنید و قبل از معامله با وجوه واقعی، ارقام را در نسخه نمایشی تأیید کنید.
