יסודות המסחר של IQ Option: מרווחים, החלפות, מרווחים, מינוף
נכתב על ידי
חוקר פלטפורמת מסחר מקוונת וכותב מדריכים
חוקר פלטפורמות ברוקרים ומערכות חשבונות מסחר.
סוחרים מתמקדים לעתים קרובות בנקודות כניסה ובאינדיקטורים תוך התעלמות ממכניקת העלות וההון שמעצבת את תוצאות הסחר. מרווחים, החלפות בין לילה, דרישות מרווח, מינוף והמרות מטבעות, כולם משנים את העלות האפקטיבית, ההון הנדרש ופרופיל הסיכון של הפוזיציה. ב-IQ Option הרכיבים האלה יכולים להיות שונים לפי נכס והפעלה, כך שלמידה כיצד הם מחושבים עוזרת לך להתאים את הפוזיציות בצורה נכונה, לחזות חיובים בין לילה ולהתחשב בעלויות בניתוח סיכון-תגמול לפני ביצוע סחר חי כלשהו.
סקירה כללית זו מראה היכן לבדוק מרווחים ושערי החלפה בפלטפורמה, כיצד המינוף משנה את צורכי המרווח וספי הפירוק, וכיצד חלות עמלות המרת מטבעות כאשר מטבעות החשבון והנכס שלך אינם תואמים. השתמש בחשבון ההדגמה כדי להשוות מרווחים מצוטטים ולתרגל מינוף הגדרות; בחשבונות חיים תמיד סקור את מפרטי המכשיר, עקוב אחר התראות ברמת המרווח והגבלת גודל הפוזיציה כדי שהעלויות לא ישחקו בהון במהלך מהלכים תנודתיים.
סקירה כללית זו מראה היכן לבדוק מרווחים ושערי החלפה בפלטפורמה, כיצד המינוף משנה את צורכי המרווח וספי הפירוק, וכיצד חלות עמלות המרת מטבעות כאשר מטבעות החשבון והנכס שלך אינם תואמים. השתמש בחשבון ההדגמה כדי להשוות מרווחים מצוטטים ולתרגל מינוף הגדרות; בחשבונות חיים תמיד סקור את מפרטי המכשיר, עקוב אחר התראות ברמת המרווח והגבלת גודל הפוזיציה כדי שהעלויות לא ישחקו בהון במהלך מהלכים תנודתיים.
ממרחים
מרווח (spread) הוא ההפרש בין מחיר הקנייה (bid) למחיר המכירה (ask). מרווחים משתנים בין ברוקר לברוקר.
כדי לחשב את עלות המרווח בפלטפורמת IQ Option, השתמש בנוסחה הבאה:
עלות מרווח = גודל מגרש × גודל חוזה × מרווח
דוגמה
למחיר מכירה EUR/USD: 1.13462 מחיר מכירה: 1.13455
מרווח: 1.13462 – 1.13455 = 0.00007
גודל עסקה: 2 יחידות
גודל חוזה: 100.000 יחידות של מטבע הבסיס (=200,000 EUR)
עלות מרווח EUR/USD = (1.13462 – 1.13455) × 2 × 100.000 = 14 USD
החלפות
עסקת סוואפ (Swap) היא עמלת ריבית שסוחר צריך לשלם לברוקר עבור החזקת פוזיציות בן לילה. עסקאות סוואפ נובעות מהפרש הריביות של המטבעות בתוספת עמלת הניהול של הברוקר. במסחר בפורקס, אתה לווה מטבע אחד כדי לקנות אחר. עסקת סוואפ תלויה בשאלה האם אתה קונה מטבע עם ריבית גבוהה או נמוכה יותר בהשוואה לזו של המטבע שאתה לווה. עסקאות סוואפ יכולות להיות חיוביות ושליליות.
אם אתה קונה מטבע עם ריבית גבוהה יותר מזו של המושאל, תקבל סוואפ חיובי. בואו נסתכל על הדוגמה הבאה.
דוגמה:
הריבית האמריקאית היא 1.75%.
הריבית באוסטרליה היא 0.75%.
עמלת הניהול היא 0.25%.
אם אתה פותח פוזיציה לונג על צמד דולר אמריקאי/אוסטרלי, סוואפ של 0.75% יזוכה לחשבונך, מכיוון שהמטבע שאתה קונה (דולר אמריקאי) בעל ריבית גבוהה יותר מהמטבע שאתה לווה (אוסטרליה).
אם תפתחו פוזיציית שורט על אותו צמד מטבעות, סוואפ של 1.25% יחויב מחשבונכם, מכיוון שהמטבע שאתם לווים (דולר אמריקאי) נושא ריבית גבוהה יותר מהמטבע שאתם רוכשים (אוסטרליה).
מֶתַח
מרג'ין הוא סכום הכסף הנדרש לסוחר כדי לפתוח פוזיציה ממונפת. מרג'ין מאפשר לך לסחור עם מינוף, שהוא למעשה שימוש בכספים שאולים מברוקר על מנת להגדיל את גודל העסקאות שלך. כדי לחשב מרג'ין בפלטפורמת IQ Option, השתמש בנוסחה הבאה:
מרווח = גודל מגרש × גודל חוזה / מינוף
דוגמה
אתם מתכוונים לקנות 0.001 לוט (1,000 יחידות) של צמד המטבעות EUR/USD עם מינוף של 1:500. המרג'ין הנדרש לפתיחת פוזיציית מסחר זו הוא 0.2 אירו. עיינו בחישובים המפורטים להלן:
צמד מטבעות: EUR/USD
גודל לוט: לוט 0.001
מינוף: 1:500
גודל חוזה: 100,000 יחידות של מטבע הבסיס
מרג'ין = 0.001 × 100,000 / 500 = 0.2 אירו
שימו לב כי ייתכן שיחול המרה אם מטבע החשבון שלכם שונה ממטבע הבסיס.
תְנוּפָה
מינוף מאפשר לך לסחור בפוזיציות גדולות מסכום ההון שברשותך. מינוף ממקסם את התשלומים, אך הוא גם ממקסם את ההפסדים. דוגמה
נניח שהפקדת 1,000 דולר לחשבונך ואתה משתמש במינוף של 1:500. במקרה זה, כוח הקנייה שלך יגדל פי 500, ל-500,000 דולר, מה שאומר שאתה יכול לבצע עסקה בשווי של 500,000 דולר.
שים לב שהמינוף משתנה עבור נכסים שונים.
המרות
במקרים מסוימים עשויים לחול שערי המרת מטבע. זה קורה בשל העובדה שכל פרמטר של עסקה נקוב במטבע הבסיס או במטבע ציטוט. גודל חוזה ומרג'ין נקובים במטבע הבסיס, בעוד שהתשלום תמיד מחושב במטבע ציטוט. לפיכך, שערי המרת מטבע עשויים לחול לחישוב מרג'ין ותשלומים. אם מטבע החשבון שלך שונה ממטבע הציטוט, יחולו המרות. בואו נסתכל על הדוגמאות הבאות כדי להבין מתי ייתכן שתידרש המרת מטבע.דוגמה 1: מטבע בסיס = מטבע חשבון
נניח שמטבע החשבון שלך הוא דולר אמריקאי ואתה סוחר בצמד המטבעות דולר/ין ין. המרה לא תחול בעת חישוב המרג'ין, מכיוון שמטבע הבסיס (USD) זהה למטבע החשבון (USD). המרה תחול בעת חישוב התשלום: ראשית, היא תחושב בין ין ין, מטבע הציטוט, ולאחר מכן תומר לדולר אמריקאי, מטבע החשבון.
דוגמה 2: מטבע ציטוט = מטבע חשבון
נניח שמטבע החשבון שלך הוא דולר אמריקאי ואתה סוחר בצמד המטבעות יורו/דולר. המרה תחול בעת חישוב המרג'ין, מכיוון שמטבע הבסיס (EUR) שונה ממטבע החשבון (USD). המרה לא תחול בעת חישוב תשלומים, מכיוון שמטבע הציטוט (USD) זהה למטבע החשבון (USD).
דוגמה 3: אין התאמות
נניח שמטבע החשבון שלך הוא ליש"ט ואתה סוחר בצמד המטבעות AUD/CHF. ההמרה תחול בעת חישוב הביטחון, מכיוון שמטבע החשבון (GBP) שונה ממטבע הבסיס (AUD). המרה תחול גם בעת חישוב תשלומים: ראשית, היא תחושב ב-CHF, מטבע הציטוט, ולאחר מכן תומר לליש"ט, מטבע החשבון.
רמת מרווח
רמת הביטחונות עוזרת לך לנטר את בריאות החשבון שלך: היא מראה אם הכל מתנהל כשורה או לא ומציעה מתי עליך לסגור פוזיציות שאינן רווחיות. כדי לחשב את רמת הביטחונות שלך, השתמש בנוסחה הבאה:
הכל מצוין במטבע החשבון:רמת מרווח = הון עצמי / מרווח × 100%
רכישת ביטחונות (Margin Call) ו-Stop-out
דרישת ביטחונות
כאשר רמת הביטחונות של סוחר יורדת מתחת ל-100%, הברוקר מתחיל הליך המכונה ביטחונות (margin call). במקרה של ביטחונות, הסוחר נדרש להפקיד כסף נוסף לחשבונו או לסגור פוזיציות מפסידות. אם רמת הביטחונות יורדת מתחת ל-50%, החברה תסגר בכוח את הפוזיציות המפסידות.מרווח תחזוקה
מרג'ין תחזוקה הוא סכום ההון המינימלי שסוחר חייב להחזיק בחשבונו על מנת לשמור על פוזיציה ממונפת פתוחה.עצור החוצה
סטופ אאוט הוא אירוע המתרחש כאשר ההון העצמי של סוחר אינו מספיק כדי לשמור על פוזיציות פתוחות, ולכן הן נסגרות בכוח על ידי הברוקר. שאלות נפוצות
המרווח הוא ההבדל בין ציטוטי קניה ומכירה ומייצג את העלות המיידית לפתיחת פוזיציה; IQ Option מפרט את המרווחים לכל מכשיר בפרטי הנכס. המרווחים הם בדרך כלל משתנים, נמדדים בפיפס או בנקודות, ומתרחבים במהלך נזילות נמוכה או תנודתיות גבוהה אז בדוק את הציטוט החי לפני הביצוע.
החלפה היא עמלת מימון עבור החזקת פוזיציות מעבר לזמן הגלגול של הפלטפורמה ותלויה בנכס, בכיוון המסחר שלך ובהפרשי ריבית בין בנקאיים. IQ Option מחשבת החלפה ליחידה או מגרש באמצעות לוח התעריפים שלה; עמלות מופיעות בפרטי הפוזיציה ומוחלות בגלגול - סקור את שער ההחלפה של המכשיר והשתמש בהדגמה כדי להשוות עלויות לילה צפויות.
מרווח מינימלי תלוי בגודל הרעיוני של המכשיר ובמינוף הנבחר: מרווח נדרש = ערך רעיוני חלקי מינוף. IQ Option מציגה מרווח נדרש במפרט כרטיס המסחר או המכשיר; השתמש בגודל מגרש קטן יותר או במינוף נמוך יותר כדי לצמצם את צרכי השוליים ולהימנע מחסימות בלתי צפויות בביצוע הזמנה.
מינוף גבוה יותר מוריד את ההון הדרוש לפתיחת פוזיציה אך מגדיל את ההפסדים ומקטין את חיץ השוליים שלך. אם מהלכי שוק מפחיתים את ההון העצמי שלך מתחת לסף התחזוקה, עלולות להתרחש קריאות מרווח או סגירות אוטומטיות של פוזיציות. כדי לנהל את ההון העצמי של ניטור הסיכונים לעומת המרווח המשמש, הגדר הפסדים שמרניים, הורד את המינוף או הקטנת גודל הפוזיציה ושמור על מאגר נזילות כדי לעמוד בתנודתיות.
פתח את פרטי המכשיר הספציפי או את כרטיס הסחר כדי לראות את המרווח הנוכחי, שער החלפה/לילה ואפשרויות המינוף; הפלטפורמה מציגה את השוליים הנדרשים כאשר אתה מזין את גודל המיקום. להמרת מטבעות, בדוק את הגדרות המטבע בחשבונך ואת שער ההמרה החל בהפקדה או בביצוע העסקה, ואשר נתונים בהדגמה לפני המסחר בכספים אמיתיים.
