Podstawy handlu IQ Option: spready, swapy, depozyt zabezpieczający, dźwignia
Napisane przez
Badacz platform transakcyjnych online i autor przewodników
Bada platformy brokerskie i Systemy kont handlowych.
Traderzy często skupiają się na punktach wejścia i wskaźnikach, pomijając mechanizmy kosztów i kapitału, które kształtują wyniki handlu. Spready, swapy jednodniowe, wymagania dotyczące depozytu zabezpieczającego, dźwignia finansowa i konwersje walut zmieniają efektywny koszt, wymagany kapitał i profil ryzyka pozycji. W IQ Option te komponenty mogą się różnić w zależności od aktywa i sesji, więc nauczenie się, jak są obliczane, pomoże ci prawidłowo dobrać wielkość pozycji, prognozować opłaty jednodniowe i uwzględnić koszty w analizie ryzyka i zysku przed zawarciem jakiejkolwiek transakcji na żywo.
Ten przegląd pokazuje, gdzie sprawdzić spready i stawki swapów na platformie, w jaki sposób dźwignia zmienia potrzeby w zakresie depozytu zabezpieczającego i progi likwidacji oraz w jaki sposób obowiązują opłaty za przeliczenie waluty, gdy waluta Twojego konta i aktywów nie są zgodne. Skorzystaj z konta demo, aby porównać notowane spready i przećwiczyć ustawienie dźwigni; na rachunkach rzeczywistych zawsze przeglądaj specyfikacje instrumentów, monitoruj alerty dotyczące poziomu depozytu zabezpieczającego i ograniczaj wielkość pozycji, aby koszty nie spowodowały erozji kapitału podczas niestabilnych ruchów.
Ten przegląd pokazuje, gdzie sprawdzić spready i stawki swapów na platformie, w jaki sposób dźwignia zmienia potrzeby w zakresie depozytu zabezpieczającego i progi likwidacji oraz w jaki sposób obowiązują opłaty za przeliczenie waluty, gdy waluta Twojego konta i aktywów nie są zgodne. Skorzystaj z konta demo, aby porównać notowane spready i przećwiczyć ustawienie dźwigni; na rachunkach rzeczywistych zawsze przeglądaj specyfikacje instrumentów, monitoruj alerty dotyczące poziomu depozytu zabezpieczającego i ograniczaj wielkość pozycji, aby koszty nie spowodowały erozji kapitału podczas niestabilnych ruchów.
Spready
Spread to różnica między ceną kupna a ceną sprzedaży. Spready różnią się w zależności od brokera.
Aby obliczyć koszt spreadu na platformie IQ Option, skorzystaj z poniższego wzoru:
Koszt spreadu = Wielkość lota × Wielkość kontraktu × Spread
Przykład
EUR/USD Ask: 1,13462 Bid: 1,13455
Spread: 1,13462 – 1,13455 = 0,00007
Wielkość transakcji: 2 loty
Wielkość kontraktu: 100,000 jednostek waluty bazowej (=200,000 EUR)
Koszt spreadu EUR/USD = (1,13462 – 1,13455) × 2 × 100,000 = 14 USD
Swapy
Swap to opłata odsetkowa, którą trader musi zapłacić brokerowi za utrzymywanie pozycji przez noc. Swapy wynikają z różnicy stóp procentowych walut powiększonej o opłatę administracyjną brokera. W handlu na rynku Forex pożyczasz jedną walutę, aby kupić inną. Swap zależy od tego, czy kupujesz walutę o wyższej, czy niższej stopie procentowej w porównaniu z walutą, którą pożyczasz. Swapy mogą być dodatnie i ujemne.
Jeśli kupisz walutę o wyższej stopie procentowej niż pożyczona, otrzymasz dodatni swap. Przyjrzyjmy się poniższemu przykładowi.
Przykład:
Amerykańska stopa procentowa wynosi 1,75%.
Australijska stopa procentowa wynosi 0,75%.
Opłata administracyjna wynosi 0,25%.
Jeśli otworzysz długą pozycję na parze USD/AUD, na Twoim koncie zostanie naliczony swap w wysokości 0,75%, ponieważ waluta, którą kupujesz (USD), ma wyższą stopę procentową niż waluta, którą pożyczasz (AUD).
Jeśli otworzysz krótką pozycję na tej samej parze walutowej, z Twojego konta zostanie pobrana opłata swapowa w wysokości 1,25%, ponieważ waluta, którą pożyczasz (USD), ma wyższe oprocentowanie niż waluta, którą kupujesz (AUD).
Margines
Marża to kwota środków tradera wymagana do otwarcia pozycji lewarowanej. Marża pozwala na handel z dźwignią, co w zasadzie oznacza wykorzystanie pożyczonych środków od brokera w celu zwiększenia wielkości transakcji. Aby obliczyć marżę na platformie IQ Option, należy skorzystać z poniższego wzoru:
Marża = Wielkość lota × Wielkość kontraktu / Dźwignia
Przykład:
Zamierzasz kupić 0,001 lota (1000 jednostek) pary walutowej EUR/USD z dźwignią 1:500. Depozyt zabezpieczający wymagany do otwarcia tej pozycji wynosi 0,2 EUR. Sprawdź szczegółowe obliczenia poniżej:
Para walutowa: EUR/USD
Wielkość lota: 0,001 lota Dźwignia
: 1:500
Wielkość kontraktu: 100 000 jednostek waluty bazowej
Depozyt zabezpieczający = 0,001 × 100 000 / 500 = 0,2 EUR.
Pamiętaj , że przeliczenie może mieć zastosowanie, jeśli waluta Twojego konta różni się od waluty bazowej.
Wpływ
Dźwignia finansowa pozwala na otwieranie pozycji przekraczających posiadany kapitał. Dźwignia finansowa maksymalizuje wypłaty, ale również straty. Przykład:
Załóżmy, że wpłaciłeś 1000 USD na swoje konto i korzystasz z dźwigni finansowej 1:500. W takim przypadku Twoja siła nabywcza wzrośnie 500-krotnie, do 500 000 USD, co oznacza, że możesz otworzyć pozycję o wartości 500 000 USD. Należy pamiętać,
że dźwignia finansowa różni się w zależności od aktywów.
Konwersje
W niektórych przypadkach mogą obowiązywać kursy wymiany walut. Wynika to z faktu, że każdy parametr transakcji jest denominowany w walucie bazowej lub walucie kwotowanej. Wielkość kontraktu i depozyt zabezpieczający są denominowane w walucie bazowej, natomiast wypłata jest zawsze obliczana w walucie kwotowanej. W związku z tym do obliczania depozytu zabezpieczającego i wypłat mogą obowiązywać kursy wymiany walut. Jeśli waluta Twojego konta różni się od waluty kwotowanej, zostaną zastosowane przeliczenia. Przyjrzyjmy się poniższym przykładom, aby zrozumieć, kiedy może być wymagana konwersja walut.Przykład 1: Waluta bazowa = waluta konta
Załóżmy, że walutą Twojego konta jest USD, a handlujesz parą walutową USD/JPY. Konwersja nie zostanie zastosowana przy obliczaniu depozytu zabezpieczającego, ponieważ waluta bazowa (USD) jest taka sama jak waluta konta (USD). Konwersja zostanie zastosowana przy obliczaniu wypłaty: najpierw zostanie ona przeliczona w JPY, walucie kwotowanej, a następnie przeliczona na USD, walutę konta.
Przykład 2: Waluta kwotowana = waluta konta
Załóżmy, że walutą Twojego konta jest USD, a handlujesz parą walutową EUR/USD. Konwersja zostanie zastosowana przy obliczaniu marży, ponieważ waluta bazowa (EUR) różni się od waluty konta (USD). Konwersja nie zostanie zastosowana przy obliczaniu wypłat, ponieważ waluta kwotowana (USD) jest taka sama jak waluta konta (USD).
Przykład 3: Brak zgodności
Załóżmy, że walutą Twojego konta jest GBP, a handlujesz parą walutową AUD/CHF. Konwersja zostanie zastosowana przy obliczaniu marży, ponieważ waluta konta (GBP) różni się od waluty bazowej (AUD). Konwersja zostanie również zastosowana przy obliczaniu wypłat: najpierw zostanie ona przeliczona na CHF, walutę kwotowaną, a następnie na GBP, walutę konta.
Poziom marży
Poziom depozytu zabezpieczającego pomaga monitorować stan Twojego konta: pokazuje, czy wszystko idzie dobrze, czy nie, i sugeruje, kiedy należy zamknąć pozycje, które nie przynoszą zysku. Aby obliczyć poziom depozytu zabezpieczającego, użyj następującego wzoru:
Wszystko podane jest w walucie konta:Poziom marży = Kapitał własny / Marża × 100%
Wezwanie do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego i zatrzymanie
Wezwanie do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego
Gdy poziom depozytu zabezpieczającego tradera spadnie poniżej 100%, broker inicjuje procedurę zwaną wezwaniem do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego. W przypadku wezwania do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego, trader jest zobowiązany do wpłacenia większej kwoty na swoje konto lub zamknięcia pozycji przynoszących straty. Jeśli poziom depozytu zabezpieczającego spadnie poniżej 50%, firma przymusowo zamknie pozycje przynoszące straty.Margines utrzymania
Marża zabezpieczająca to minimalna kwota kapitału, jaką inwestor musi posiadać na swoim koncie, aby utrzymać otwartą pozycję lewarowaną.Zatrzymaj się
Stop-out to zdarzenie, do którego dochodzi, gdy kapitał inwestora nie jest wystarczający do utrzymania otwartych pozycji, w związku z czym broker wymusza ich zamknięcie. Często zadawane pytania
Spread to różnica pomiędzy notowaniami kupna i sprzedaży i reprezentuje bezpośredni koszt otwarcia pozycji; IQ Option wyświetla spready dla poszczególnych instrumentów w szczegółach aktywów. Spready są zazwyczaj zmienne, mierzone w pipsach lub punktach i rozszerzają się w przypadku niskiej płynności lub dużej zmienności, dlatego przed realizacją sprawdź aktualne notowania.
Swap to opłata finansowa za utrzymywanie pozycji po upływie czasu rolowania platformy i zależy od aktywów, kierunku transakcji i różnic w oprocentowaniu międzybankowym. IQ Option oblicza swap na jednostkę lub partię, korzystając ze swojego harmonogramu stawek; opłaty pojawiają się w szczegółach pozycji i są stosowane w momencie rolowania — przejrzyj stawkę swapu instrumentu i skorzystaj z wersji demonstracyjnej, aby porównać oczekiwane koszty jednodniowe.
Minimalny depozyt zabezpieczający zależy od wielkości nominalnej instrumentu i wybranej dźwigni: wymagany depozyt = wartość nominalna podzielona przez dźwignię. IQ Option pokazuje wymaganą marżę w specyfikacji zlecenia lub instrumentu; użyj mniejszej wielkości partii lub niższej dźwigni, aby zmniejszyć zapotrzebowanie na depozyt zabezpieczający i uniknąć nieoczekiwanych blokad przy składaniu zleceń.
Wyższa dźwignia obniża kapitał potrzebny do otwarcia pozycji, ale zwiększa straty i zmniejsza bufor depozytowy. Jeśli ruchy rynkowe obniżą Twój kapitał poniżej progów wymaganych do utrzymania, może nastąpić wezwania do uzupełnienia depozytu lub automatyczne zamknięcie pozycji. Aby zarządzać ryzykiem, monitoruj kapitał własny w porównaniu z wykorzystaną marżą, ustawiaj konserwatywne stop-loss, obniżaj dźwignię finansową lub zmniejszaj wielkość pozycji i utrzymuj bufor płynności, aby wytrzymać zmienność.
Otwórz szczegóły konkretnego instrumentu lub zlecenie handlowe, aby zobaczyć aktualny spread, kurs swap/overnight i opcje dźwigni; platforma pokazuje wymagany margines po wprowadzeniu rozmiaru pozycji. Aby przeliczyć walutę, sprawdź ustawienia waluty swojego konta i kurs wymiany obowiązujący przy wpłacie lub realizacji transakcji, a także potwierdź dane w wersji demonstracyjnej przed rozpoczęciem handlu prawdziwymi środkami.
