Základy obchodování IQ Option: Spready, swapy, marže, pákový efekt
Napsal
Výzkumník online obchodní platformy a autor průvodce
Zkoumá makléřské platformy a systémy obchodních účtů.
Obchodníci se často zaměřují na vstupní body a ukazatele, přičemž přehlížejí mechanismy nákladů a kapitálu, které utvářejí obchodní výsledky. Spready, jednodenní swapy, požadavky na marži, pákový efekt a měnové konverze, to vše mění efektivní náklady, požadovaný kapitál a rizikový profil pozice. Na IQ Option se tyto komponenty mohou lišit podle aktiv a relace, takže když se naučíte, jak se počítají, pomůže vám to správně určit velikost pozic, předpovídat poplatky za noc a zahrnout náklady do analýzy rizika a odměny před uskutečněním jakéhokoli živého obchodu.
Tento přehled ukazuje, kde na platformě zkontrolovat spready a swapové sazby, jak pákový efekt mění potřeby marží a likvidační prahy a jak se uplatňují poplatky za převod měny, když se měna vašeho účtu a aktiva neshodují. Použijte demo účet k porovnání kotovaných spreadů a procvičení nastavení pákového efektu; na živých účtech vždy zkontrolujte specifikace nástrojů, sledujte upozornění na úroveň marže a omezte velikost pozice, aby náklady neerodovaly kapitál během volatilních pohybů.
Tento přehled ukazuje, kde na platformě zkontrolovat spready a swapové sazby, jak pákový efekt mění potřeby marží a likvidační prahy a jak se uplatňují poplatky za převod měny, když se měna vašeho účtu a aktiva neshodují. Použijte demo účet k porovnání kotovaných spreadů a procvičení nastavení pákového efektu; na živých účtech vždy zkontrolujte specifikace nástrojů, sledujte upozornění na úroveň marže a omezte velikost pozice, aby náklady neerodovaly kapitál během volatilních pohybů.
Spready
Spread je rozdíl mezi nabídkovou cenou a poptávkovou cenou. Spready se liší u jednotlivých brokerů.
Pro výpočet ceny spreadu na platformě IQ Option použijte následující vzorec:
Cena spreadu = Velikost lotu × Velikost kontraktu × Spread
Příklad
EUR/USD Poptávka: 1,13462 Nabídka: 1,13455
Spread: 1,13462 – 1,13455 = 0,00007
Velikost obchodu: 2 loty
Velikost kontraktu: 100 000 jednotek základní měny (=200 000 EUR)
Cena spreadu EUR/USD = (1,13462 – 1,13455) × 2 × 100 000 = 14 USD
Swapy
Swap je úrokový poplatek, který musí obchodník zaplatit brokerovi za držení pozic přes noc. Swapy vznikají z rozdílu v úrokových sazbách měn plus administrativní poplatek brokera. Při obchodování na forexu si půjčujete jednu měnu, abyste si koupili jinou. Swap závisí na tom, zda kupujete měnu s vyšší nebo nižší úrokovou sazbou ve srovnání s měnou, kterou si půjčujete. Swapy mohou být kladné a záporné.
Pokud koupíte měnu s vyšší úrokovou sazbou, než je úroková sazba vypůjčené měny, obdržíte kladný swap. Podívejme se na následující příklad.
Příklad
Americká úroková sazba je 1,75 %.
Australská úroková sazba je 0,75 %.
Administrativní poplatek je 0,25 %.
Pokud otevřete dlouhou pozici na páru USD/AUD, bude na váš účet připsán swap ve výši 0,75 %, protože měna, kterou kupujete (USD), má vyšší úrokovou sazbu než měna, kterou si půjčujete (AUD).
Pokud otevřete krátkou pozici na stejném měnovém páru, bude z vašeho účtu stržen swap ve výši 1,25 %, protože měna, kterou si půjčujete (USD), má vyšší úrokovou sazbu než měna, kterou kupujete (AUD).
Okraj
Marže je částka finančních prostředků obchodníka potřebná k otevření pákové pozice. Marže vám umožňuje obchodovat s pákou, což v podstatě znamená využití vypůjčených finančních prostředků od brokera za účelem zvýšení velikosti vašich obchodů. Pro výpočet marže na platformě IQ Option použijte následující vzorec:
Marže = Velikost lotu × Velikost kontraktu / Pákový efekt
Příklad
Máte v úmyslu koupit 0,001 lotu (1 000 jednotek) měnového páru EUR/USD s pákou 1:500. Marže potřebná k otevření této obchodní pozice je 0,2 EUR. Podívejte se na podrobné výpočty níže:
Měnový pár: EUR/USD
Velikost lotu: 0,001 lotu
Páka: 1:500
Velikost kontraktu: 100 000 jednotek základní měny
Marže = 0,001 × 100 000 / 500 = 0,2 EUR
Upozorňujeme , že pokud se měna vašeho účtu liší od základní měny, může být provedena konverze.
Vliv
Finanční páka vám umožňuje obchodovat s pozicemi většími, než je výše vašeho kapitálu. Finanční páka maximalizuje výplaty, ale také maximalizuje ztráty. Příklad
Předpokládejme, že jste na svůj účet vložili 1 000 USD a používáte finanční páku 1:500. V tomto případě se vaše kupní síla zvýší 500krát na 500 000 USD, což znamená, že můžete umístit obchod v hodnotě 500 000 USD.
Upozorňujeme, že finanční páka se liší u různých aktiv.
Konverze
V některých případech se mohou uplatňovat směnné kurzy. K tomu dochází kvůli skutečnosti, že každý parametr obchodu je denominován buď v základní měně, nebo v kotační měně. Velikost kontraktu a marže jsou denominovány v základní měně, zatímco výplata se vždy počítá v kotační měně. Pro výpočet marže a výplat se proto mohou uplatňovat směnné kurzy. Pokud se měna vašeho účtu liší od kotační měny, použijí se převody. Podívejme se na následující příklady, abychom pochopili, kdy může být nutný převod měny.Příklad 1: Základní měna = měna účtu
Předpokládejme, že měna vašeho účtu je USD a obchodujete s měnovým párem USD/JPY. Při výpočtu marže se převod nepoužije, protože základní měna (USD) je stejná jako měna účtu (USD). Při výpočtu výplaty se použije převod: nejprve se vypočítá v JPY, kotační měně, a poté se převede na USD, měnu účtu.
Příklad 2: Kotační měna = měna účtu
Předpokládejme, že měna vašeho účtu je USD a obchodujete s měnovým párem EUR/USD. Při výpočtu marže se použije přepočet, protože základní měna (EUR) se liší od měny účtu (USD). Přepočet se nepoužije při výpočtu výplat, protože kotační měna (USD) je stejná jako měna účtu (USD).
Příklad 3: Žádné shody
Předpokládejme, že měna vašeho účtu je GBP a obchodujete s měnovým párem AUD/CHF. Přepočet se použije při výpočtu marže, protože měna účtu (GBP) se liší od základní měny (AUD). Přepočet se použije i při výpočtu výplat: nejprve se vypočítá v CHF, kotační měně, a poté se převede na GBP, měnu účtu.
Úroveň marže
Úroveň marže vám pomáhá sledovat stav vašeho účtu: ukazuje, zda se vše daří, či nikoli, a navrhuje, kdy byste měli uzavřít pozice, které nejsou ziskové. Pro výpočet úrovně marže použijte následující vzorec:
Vše je uvedeno v měně účtu:Úroveň marže = Vlastní kapitál / Marže × 100 %
Výzva k dodatečné úhradě a Stop-out
Výzva k dodatečné úhradě
Pokud úroveň marže obchodníka klesne pod 100 %, broker zahájí postup známý jako výzva k dodatečné úhradě. V případě výzvy k dodatečné úhradě je obchodník povinen buď vložit na svůj účet více peněz, nebo uzavřít ztrátové pozice. Pokud úroveň marže klesne pod 50 %, společnost ztrátové pozice nuceně uzavře.Udržovací marže
Udržovací marže je minimální částka kapitálu, kterou musí mít obchodník na svém účtu, aby udržel otevřenou pákovou pozici.Zastavte se
Stop out je událost, ke které dochází, když vlastní kapitál obchodníka nestačí k udržení otevřených pozic, a proto je broker násilně uzavře. Nejčastější dotazy
Spread je rozdíl mezi nákupními a prodejními kotacemi a představuje okamžité náklady na otevření pozice; IQ Option uvádí spready na nástroj v detailech aktiv. Spready jsou obvykle proměnlivé, měří se v bodech nebo bodech a rozšiřují se při nízké likviditě nebo vysoké volatilitě, proto před provedením zkontrolujte aktuální nabídku.
Swap je finanční poplatek za držení pozic po době převrácení platformy a závisí na aktivu, směru vašeho obchodu a mezibankovních úrokových diferenciálech. IQ Option vypočítává swap za jednotku nebo šarži pomocí svého plánu sazeb; poplatky se objeví v detailech pozice a jsou aplikovány při rolloveru – zkontrolujte swapovou sazbu nástroje a použijte demo k porovnání očekávaných nákladů přes noc.
Minimální marže závisí na pomyslné velikosti nástroje a zvolené páce: požadovaná marže = pomyslná hodnota dělená pákou. IQ Option zobrazuje požadovanou marži ve specifikacích obchodního tiketu nebo nástroje; použijte menší velikost šarže nebo nižší pákový efekt, abyste snížili potřebu marže a předešli neočekávaným blokům při zadávání objednávky.
Vyšší páka snižuje kapitál potřebný k otevření pozice, ale zvyšuje ztráty a snižuje vaši maržovou rezervu. Pokud pohyby trhu sníží váš kapitál pod udržovací prahy, může dojít k výzvě k marži nebo automatickému uzavření pozic. Chcete-li řídit riziko, monitorovat vlastní kapitál versus použitou marži, nastavte konzervativní stop-lossy, snižte pákový efekt nebo snižte velikost pozice a udržujte rezervu likvidity, aby odolala volatilitě.
Otevřete podrobnosti o konkrétním nástroji nebo obchodní lístek a zobrazte aktuální spread, swap/přes noc a možnosti pákového efektu; platforma zobrazí požadovaný okraj, když zadáte velikost pozice. Pro převod měny zkontrolujte nastavení měny svého účtu a směnný kurz, který platí při provádění vkladu nebo obchodu, a před obchodováním se skutečnými prostředky potvrďte čísla v ukázce.
