Základy obchodovania IQ Option: Spready, swapy, marža, pákový efekt
Napísal
Výskumník online obchodnej platformy a autor sprievodcov
Skúma platformy brokerov a systémy obchodných účtov.
Obchodníci sa často zameriavajú na vstupné body a ukazovatele, pričom prehliadajú nákladovú a kapitálovú mechaniku, ktorá formuje obchodné výsledky. Spready, nočné swapy, maržové požiadavky, pákový efekt a menové konverzie, to všetko mení efektívne náklady, požadovaný kapitál a rizikový profil pozície. Na IQ Option sa tieto komponenty môžu líšiť podľa aktív a relácie, takže ak sa naučíte, ako sa vypočítavajú, pomôže vám to správne určiť pozície, predpovedať nočné poplatky a zahrnúť náklady do analýzy rizika a odmeny pred uskutočnením akéhokoľvek živého obchodu.
Tento prehľad ukazuje, kde na platforme skontrolovať spready a swapové sadzby, ako pákový efekt mení potreby marže a likvidačné prahy a ako sa uplatňujú poplatky za konverziu meny, keď sa meny vášho účtu a aktív nezhodujú. Použite demo účet na porovnanie kótovaných spreadov a precvičte si nastavenie pákového efektu; na živých účtoch vždy skontrolujte špecifikácie nástrojov, monitorujte upozornenia na úroveň marže a obmedzte veľkosť pozície, aby náklady neznižovali kapitál počas nestálych pohybov.
Tento prehľad ukazuje, kde na platforme skontrolovať spready a swapové sadzby, ako pákový efekt mení potreby marže a likvidačné prahy a ako sa uplatňujú poplatky za konverziu meny, keď sa meny vášho účtu a aktív nezhodujú. Použite demo účet na porovnanie kótovaných spreadov a precvičte si nastavenie pákového efektu; na živých účtoch vždy skontrolujte špecifikácie nástrojov, monitorujte upozornenia na úroveň marže a obmedzte veľkosť pozície, aby náklady neznižovali kapitál počas nestálych pohybov.
Nátierky
Spread je rozdiel medzi ponukovou cenou a dopytovou cenou. Spready sa líšia v závislosti od brokera.
Na výpočet ceny spreadu na platforme IQ Option použite nasledujúci vzorec:
Cena spreadu = Veľkosť lotu × Veľkosť kontraktu × Spread
Príklad
EUR/USD Dopyt: 1,13462 Ponuka: 1,13455
Spread: 1,13462 – 1,13455 = 0,00007
Veľkosť obchodu: 2 loty
Veľkosť kontraktu: 100 000 jednotiek základnej meny (=200 000 EUR)
Cena spreadu EUR/USD = (1,13462 – 1,13455) × 2 × 100 000 = 14 USD
Výmeny
Swap je úrokový poplatok, ktorý musí obchodník zaplatiť brokerovi za držanie pozícií cez noc. Swapy vznikajú z rozdielu úrokových sadzieb mien plus administratívny poplatok brokera. Pri obchodovaní na forexe si požičiavate jednu menu, aby ste si kúpili inú. Swap závisí od toho, či kupujete menu s vyššou alebo nižšou úrokovou sadzbou v porovnaní s menou, ktorú si požičiavate. Swapy môžu byť kladné a záporné.
Ak kúpite menu s vyššou úrokovou sadzbou ako je úroková sadzba požičanej meny, dostanete kladný swap. Pozrime sa na nasledujúci príklad.
Príklad
Americká úroková sadzba je 1,75 %.
Austrálska úroková sadzba je 0,75 %.
Administratívny poplatok je 0,25 %.
Ak otvoríte dlhú pozíciu na páre USD/AUD, na váš účet bude pripísaný swap vo výške 0,75 %, pretože mena, ktorú kupujete (USD), má vyššiu úrokovú sadzbu ako mena, ktorú si požičiavate (AUD).
Ak otvoríte krátku pozíciu na rovnakom menovom páre, z vášho účtu bude odpísaný swap vo výške 1,25 %, pretože mena, ktorú si požičiavate (USD), má vyššiu úrokovú sadzbu ako mena, ktorú kupujete (AUD).
Marža
Marža je suma finančných prostriedkov obchodníka potrebná na otvorenie pákového efektu. Marža vám umožňuje obchodovať s pákovým efektom, čo v podstate znamená použitie požičaných prostriedkov od brokera na zvýšenie veľkosti vašich obchodov. Na výpočet marže na platforme IQ Option použite nasledujúci vzorec:
Marža = Veľkosť lotu × Veľkosť kontraktu / Pákový efekt
Príklad
Máte v úmysle kúpiť 0,001 lotu (1 000 jednotiek) menového páru EUR/USD s pákou 1:500. Požadovaná marža na otvorenie tejto obchodnej pozície je 0,2 EUR. Pozrite si podrobné výpočty nižšie:
Menový pár: EUR/USD
Veľkosť lotu: 0,001 lotu
Páka: 1:500
Veľkosť kontraktu: 100 000 jednotiek základnej meny
Marža = 0,001 × 100 000 / 500 = 0,2 EUR
Upozorňujeme , že ak sa mena vášho účtu líši od základnej meny, môže sa vykonať konverzia.
Pákový efekt
Pákový efekt vám umožňuje obchodovať s pozíciami väčšími, ako je výška vášho kapitálu. Pákový efekt maximalizuje výplaty, ale aj straty. Príklad
Predpokladajme, že ste na svoj účet vložili 1 000 USD a používate pákový efekt 1:500. V tomto prípade sa vaša kúpna sila zvýši 500-násobne na 500 000 USD, čo znamená, že môžete uskutočniť obchod v hodnote 500 000 USD.
Upozorňujeme, že pákový efekt sa líši v závislosti od aktíva.
Konverzie
V niektorých prípadoch sa môžu uplatňovať konverzné kurzy mien. Deje sa tak preto, že každý parameter obchodu je denominovaný buď v základnej mene, alebo v mene kotácie. Veľkosť kontraktu a marža sú denominované v základnej mene, zatiaľ čo výplata sa vždy vypočítava v mene kotácie. Preto sa na výpočet marže a výplat môžu uplatňovať konverzné kurzy mien. Ak sa mena vášho účtu líši od meny kotácie, uplatnia sa konverzie. Pozrime sa na nasledujúce príklady, aby sme pochopili, kedy môže byť potrebná konverzia meny.Príklad 1: Základná mena = mena účtu
Predpokladajme, že mena vášho účtu je USD a obchodujete s menovým párom USD/JPY. Konverzia sa neuplatní pri výpočte marže, pretože základná mena (USD) je rovnaká ako mena účtu (USD). Konverzia sa uplatní pri výpočte výplaty: najprv sa vypočíta v JPY, mene kotácie, a potom sa prevedie na USD, menu účtu.
Príklad 2: Mena kotácie = mena účtu
Predpokladajme, že mena vášho účtu je USD a obchodujete s menovým párom EUR/USD. Konverzia sa uplatní pri výpočte marže, pretože základná mena (EUR) sa líši od meny účtu (USD). Konverzia sa neuplatní pri výpočte výplat, pretože kotovaná mena (USD) je rovnaká ako mena účtu (USD).
Príklad 3: Žiadne zhody
Predpokladajme, že mena vášho účtu je GBP a obchodujete s menovým párom AUD/CHF. Konverzia sa uplatní pri výpočte marže, pretože mena účtu (GBP) sa líši od základnej meny (AUD). Konverzia sa uplatní aj pri výpočte výplat: najprv sa vypočíta v CHF, kotovanej mene, a potom sa prevedie na GBP, menu účtu.
Úroveň marže
Úroveň marže vám pomáha sledovať stav vášho účtu: ukazuje, či všetko ide dobre alebo nie, a navrhuje, kedy by ste mali uzavrieť pozície, ktoré nie sú ziskové. Na výpočet úrovne marže použite nasledujúci vzorec:
Všetko je uvedené v mene účtu:Úroveň marže = Vlastný kapitál / Marža × 100 %
Výzva na dodatočnú úhradu a Stop-out
Výzva na dodatočné vyrovnanie
Keď úroveň marže obchodníka klesne pod 100 %, maklér spustí postup známy ako výzva na doplnenie marže. V prípade výzvy na doplnenie marže je obchodník povinný buď vložiť na svoj účet viac peňazí, alebo uzavrieť stratové pozície. Ak úroveň marže klesne pod 50 %, spoločnosť stratové pozície nútene uzavrie.Udržiavacia marža
Udržiavacia marža je minimálna výška kapitálu, ktorú musí mať obchodník na svojom účte, aby si udržal otvorenú pákovú pozíciu.Zastavte sa
Stop out je udalosť, ktorá nastane, keď vlastný kapitál obchodníka nestačí na udržanie otvorených pozícií, a preto ich broker násilne uzavrie. často kladené otázky
Spread je rozdiel medzi nákupnými a predajnými kotáciami a predstavuje okamžité náklady na otvorenie pozície; IQ Option uvádza spready na nástroj v detailoch aktív. Spready sú zvyčajne premenlivé, merané v pipoch alebo bodoch a rozširujú sa pri nízkej likvidite alebo vysokej volatilite, preto pred vykonaním skontrolujte aktuálnu kotáciu.
Swap je finančný poplatok za držanie pozícií po dobe prevrátenia platformy a závisí od aktíva, smeru vášho obchodu a medzibankových úrokových rozdielov. IQ Option vypočíta swap za jednotku alebo šaržu pomocou svojho plánu sadzieb; poplatky sa objavia v detailoch pozície a aplikujú sa pri rolovaní – skontrolujte swapovú sadzbu nástroja a použite demo na porovnanie očakávaných nočných nákladov.
Minimálna marža závisí od pomyselnej veľkosti nástroja a zvoleného pákového efektu: požadovaná marža = pomyselná hodnota vydelená pákovým efektom. IQ Option zobrazuje požadovanú maržu v špecifikáciách obchodného tiketu alebo nástroja; použite menšiu veľkosť šarže alebo nižší pákový efekt, aby ste znížili potrebu marže a vyhli sa neočakávaným blokom pri zadávaní objednávky.
Vyššia páka znižuje kapitál potrebný na otvorenie pozície, ale zväčšuje straty a znižuje vašu maržovú rezervu. Ak pohyby trhu znížia váš kapitál pod udržiavacie prahy, môže dôjsť k výzvam na dodatočné vyrovnanie alebo automatickému zatváraniu pozícií. Ak chcete riadiť riziko monitorovania vlastného kapitálu v porovnaní s použitou maržou, nastavte konzervatívne stop-lossy, znížte pákový efekt alebo znížte veľkosť pozície a udržujte rezervu likvidity, aby ste odolali volatilite.
Otvorte podrobnosti o konkrétnom nástroji alebo obchodný tiket a pozrite si aktuálny spread, swapovú/overnight sadzbu a možnosti pákového efektu; platforma zobrazuje požadovanú maržu, keď zadávate veľkosť pozície. V prípade konverzie meny skontrolujte nastavenia meny svojho účtu a konverzný kurz, ktorý sa uplatňuje pri vklade alebo vykonaní obchodu, a pred obchodovaním so skutočnými prostriedkami potvrďte čísla v ukážke.
